Прибыль по отчету и деньги на счету продавца Wildberries (ВБ) или Ozon (Озон) - это два разных момента времени, и поэтому они почти никогда не совпадают. Прибыль фиксируется в момент продажи товара, а деньги приходят только тогда, когда площадка перечислит выплату по своему графику. Между продажей и реальным поступлением денег на счет проходит время, за которое компания успевает закупить новую партию товара, заплатить за логистику и хранение, а потом еще и налог с уже потраченной прибыли. В результате отчет показывает плюс, а расчетный счет - минус, и оба документа при этом правы.

Почему график выплат Wildberries создает кассовый разрыв у продавца

Маркетплейсы Wildberries и Ozon переводят деньги продавцу не в момент покупки товара клиентом, а по собственному расписанию выплат - раз в неделю, раз в две недели или по итогам периода, в зависимости от условий площадки. Пока выплата в пути, продавец уже отгрузил новый товар на склад, оплатил транспортную компанию и, возможно, взял очередную партию у поставщика, рассчитывая на будущую выручку. Добавьте сюда отложенные возвраты, из-за которых часть уже отраженной в отчете выручки площадка спишет обратно, и налог с прибыльного месяца, который платится позже, когда деньги от того месяца уже потрачены на закупку. Каждый из этих пунктов сам по себе некритичен, но вместе они и создают ту самую яму между прибылью на бумаге и реальным остатком на счете компании.

Как продавцу Ozon посчитать платежный календарь на месяц вперед

Единственный инструмент, который показывает будущую дыру в деньгах заранее, - это платежный календарь, а не отчет о прибылях и убытках. Отчет всегда смотрит в прошлое, а кассовый разрыв всегда случается в будущем. Платежный календарь - это простая таблица на четыре-шесть недель вперед в BYN, где по каждой неделе расписано, какие поступления ожидаются (выплаты Wildberries и Ozon с учетом их графика, оплаты от оптовых покупателей) и какие платежи предстоят (закупка товара, логистика, аренда, налоги, возвраты поставщикам). В конце каждой недели отдельной строкой выводится остаток. Такую таблицу можно собрать за один вечер, а поддерживать - буквально пять минут в неделю.

Главное преимущество календаря в том, что провал в деньгах становится виден за две-три недели до того, как он реально наступит. За это время его можно закрыть спокойным разговором с поставщиком об отсрочке или с оптовым покупателем о более раннем расчете, а не срочным кредитом под проценты. Продавец, который видит свои деньги на месяц вперед, иначе планирует закупки: берет партию тогда, когда поставщик дает выгодную цену, а не когда на счету случайно оказалась свободная сумма.

  • Свести график фактических выплат Wildberries и Ozon за последние недели, чтобы понимать реальный интервал между продажей и деньгами на счете
  • Составить таблицу на четыре-шесть недель вперед: неделя, ожидаемые поступления, ожидаемые платежи, остаток на конец недели
  • Заложить в календарь отложенные возвраты и налог с прошлого прибыльного месяца отдельными строками
  • Обновлять таблицу пять-десять минут в неделю и сверять план с фактом
  • При обнаружении будущего минуса заранее договариваться с поставщиком об отсрочке, а не закрывать разрыв кредитом в последний момент